"אפיק השקעה מובטח תשואה" , "זכאים קיימים" , "המועד הקובע" , "נכסי הקרן הזכאית לעניין זכאים קיימים" , "נכסי הקרן הזכאית שבשלהם הקרן זכאית להבטחת השלמת תשואה" , "קרן ותיקה שבהסדר" , "קרן ותיקה שאינה בהסדר" ו "קרן ותיקה מסלולית" - כהגדרתם בסעיף 34ב לחוק קופות גמל;
"בורסת חוץ" - בורסה לניירות ערך במדינת חוץ מאושרת;
"ביטוח אשראי למגורים המובטח במשכנתה" - (נמחקה);
"ביטוח חיים" - כמשמעותו בפסקאות (1) עד (4) בסעיף 1א להודעת ענפי ביטוח, וכן ביטוח סיעודי וביטוח מפני אובדן כושר עבודה שאינם חלק מפוליסות ביטוח חיים;
"ביטוח כללי" - כל ענפי הביטוח כמשמעותם בהודעת ענפי ביטוח, למעט ביטוח חיים;
"ביטוח מפני מחלות ואשפוז" - (נמחקה);
"בנק" - תאגיד שקיבל רישיון לפי סעיף 4(א)(1)(א) או (ב), או 4(א)(2) לחוק הבנקאות (רישוי), התשמ"א-1981, וכן תאגיד בנקאי בחו"ל שהוא תושב מדינת חוץ מאושרת, הנמצא בפיקוח ממלכתי של המדינה שהוא תושב בה; "בעל רישיון ניהול תיקי השקעות" - (נמחקה);
"דירוג" - דירוג חוב בישראל או במדינת חוץ מאושרת, שקבעה חברה מדרגת שאישר הממונה או שאישרה הרשות לניירות ערך או דירוג חוב לתאגיד על פי מודל דירוג פנימי שאישר הממונה; נקבעו לחוב כמה דירוגים, יראו את הנמוך ביותר כדירוג;
"דירוג השקעה" - דירוג BBB - ומעלה;
"האקטואר הממונה" - (נמחקה);
"הודעת ענפי ביטוח" - הודעת הפיקוח על עסקי ביטוח (ענפי ביטוח), התשמ"ה-1985;
"הון עצמי" ו "נכס לא כספי" - (נמחקה);
"החזקה" - בין לבד ובין יחד עם אחרים, בין במישרין ובין בעקיפין, לרבות באמצעות נאמן, חברת נאמנות, חברת רישומים או בכל דרך אחרת; ויראו כהחזקה בידי אדם אחד גם החזקה בידי יחיד וקרובו הגר עמו או שפרנסת האחד על האחר; לעניין זה, "קרוב" - כהגדרתו בחוק החברות; "הלוואה" - לרבות איגרת חוב ונייר ערך מסחרי, למעט ניירות ערך ממשלתיים וניירות ערך של מדינת חוץ מאושרת ולרבות השאלת ניירות ערך, ולגבי מבטח בהתחייבויות שאינן תלויות תשואה - לרבות מקדמות לסוכן ביטוח, יתרת חוב של סוכן ביטוח כלפי המבטח, וכן ערבויות בניכוי סכומים שהועברו למבטח משנה, מוכפלות בשיעורים שעליהם יורה הממונה;
"הלוואה לדיור" - הלוואה המקיימת אחד מאלה, ובלבד שלא ניתנה למטרה מסחרית:
(1) הלוואה המיועדת לרכישה או לחכירה של דירת מגורים, בנייתה, הרחבתה, או שיפוצה;
(2) הלוואה המיועדת לרכישת מגרש לבניית דירת מגורים או לרכישת זכות בדירת מגורים תמורת דמי מפתח;
(3) הלוואה המיועדת למימון פירעון מוקדם של הלוואה כאמור בפסקאות (1) או (2), במלואה או בחלקה;
(4) ההלוואה ניתנה במשכון דירת מגורים;
"הלוואה לעמית או למבוטח" - הלוואה שנתן משקיע מוסדי לעמית או למבוטח מכספי קופת גמל או מכספי תכנית ביטוח, לפי העניין;
"הסכמי ביטוח חיים צמוד" - (נמחקה);
"זכות במקרקעין" - בעלות או חכירה לדורות במקרקעין, לרבות זכות חוזית או אופציה לקבל זכות כאמור;
"חבות" - התחייבות הנובעת מהלוואות, לרבות מהלוואות לעמיתים או למבוטחים;
"חברה קרובה" - (נמחקה);
"חברה–בת", "חברה מוחזקת", "מדד", "מדד המחירים לצרכן" - (נמחקו);
"חוק להסדרת העיסוק בייעוץ השקעות" - (נמחקה);
"חשיפה לנכס בסיס" - סך כל החשיפה לכל אחד מאלה:
(1) נכס הבסיס;
(2) נכס הבסיס הנגזר מהחזקות באופציה על פי הפרמטרים שמפרסמת הבורסה מזמן לזמן בתקנון המסחר, כשהחשיפה מחושבת במונחי דלתא; לעניין זה, "דלתא" - השינוי במחיר האופציה כתוצאה משינוי של יחידה אחת במחיר נכס הבסיס;
(3) חוזה עתידי על נכס הבסיס בכמות הקבועה בתנאיו;
"לווה" - תאגיד או יחיד לרבות בן זוג, בעל חבות, וכן כמה לווים כאשר ההחזר הצפוי של החבות מתבסס בעיקרו על אותו מקור ולאף אחד מהם אין מקור משמעותי נוסף להחזר החבות;
"מדד" - מדד המחירים לצרכן או כל מדד אחר שמפרסמת הלשכה המרכזית לסטטיסטיקה או הבורסה לניירות ערך או כל מדד אחר שנקבע בפוליסת ביטוח, הכול לפי העניין;
"מדד המחירים לצרכן" - מדד המחירים לצרכן או מדד אחר אשר יחליף אותו, שמפרסמת הלשכה המרכזית לסטטיסטיקה;
"מדד מניות" - מדד המתייחס לסל מניות שמפרסמת הבורסה או בורסת חוץ או שמפרסם שוק מוסדר;
"מדינת חוץ מאושרת" - מדינה שמדורגת בדירוג השקעה או מדינה החברה בארגון ה– OECD ;
"מחיר מימוש" - המחיר שבו ימומשו אופציה או חוזה עתידי;
"מחמ"מ" (משך חיים ממוצע מתוקנן) - (נמחקה);
"מכירה בחסר" - מכירה של נייר ערך שאינו של המוכר באחד מאלה:
(1) בבורסה - על פי התנאים שנקבעו בתקנון הבורסה;
(2) בבורסת חוץ או בשוק מוסדר - על פי התנאים הנדרשים שם;
"מסלול השקעה" - אפיק השקעה לכספי עמיתים או מבוטחים המאופיין במגבלות השקעה שנקבעו בתקנון קופת גמל או בפוליסת ביטוח, לפי העניין;
"מסלול השקעה מתמחה" - מסלול השקעה אשר גוף מוסדי רשאי לכלול בשמו שם של אפיק השקעה מסוים, לפי הוראות הממונה;
"מקרקעין מניבים" - (נמחקה);
"משכנתה" - לרבות הערת אזהרה בדבר משכנתה, מישכון זכות במקרקעין או מתן ייפוי כוח בלתי חוזר למשקיע מוסדי המקנה לו זכות לרשום משכנתה או מישכון כאמור;
"משקיע מוסדי" - כל אחד מאלה:
(1) חברה מנהלת - לגבי השקעות המבוצעות בעבור קופת גמל שבניהולה;
(2) מבטח - לגבי השקעות העומדות כנגד התחייבויות תלויות תשואה;
"ניירות ערך" - כהגדרתם בחוק ניירות ערך, לרבות איגרת חוב בלתי סחירה, תעודות שמנפיקה הממשלה, אופציה, חוזה עתידי, יחידות בקרן, יחידות אומניות בקרן חוץ, זכויות בשותפות, בין שהשותפות רשומה ובין שאינה רשומה, ונייר ערך מסחרי, והכול בין אם הם על שם ובין אם הם למוכ"ז; "נייר ערך ממשלתי" - כל אחד מאלה:
(1) איגרת חוב של מדינת ישראל או של מדינת חוץ מאושרת, לרבות תשלומים על חשבון איגרת חוב כאמור;
(2) פיקדונות שהופקדו אצל החשב הכללי במשרד האוצר או בבנק ישראל במסגרת הסכמים בין ממשלת ישראל ובין חברות ביטוח חיים, מכוח חוק המילווה, בדבר השקעה באיגרות חוב;
"נייר ערך מסחרי" - נייר ערך שמנפיק תאגיד, שהוא התחייבות התאגיד לשלם למחזיק סכום כסף במועד שאינו מאוחר מתום שנה מיום ההנפקה, ושאינו ניתן למימוש או להמרה לנייר ערך אחר;
"נייר ערך מסחרי סחיר" - נייר ערך מסחרי הרשום למסחר בבורסה, בבורסת חוץ או בשוק מוסדר;
"נייר ערך סחיר" - נייר ערך הרשום למסחר בבורסה, בבורסת חוץ או בשוק מוסדר;
"נכס בסיס" - הנכס נושא ההתחייבות באופציה, בחוזה עתידי או בכל חוזה נגזר אחר;
"נכס מותר להשקעה מחוץ לישראל" - (נמחקה);
"נכסים" של משקיע מוסדי -
(1) לגבי חברה מנהלת - נכסי קופות הגמל שבניהולה;
(2) לגבי מבטח - הנכסים המוחזקים על ידו לכיסוי התחייבויות תלויות תשואה;
"נכסים נזילים" - כל אחד מאלה:
(1) איגרות חוב של מדינת ישראל או של מדינת חוץ מאושרת הנסחרות בבורסה, בורסת חוץ או שוק מוסדר;
(2) מזומנים;
(3) פיקדונות, לרבות פיקדון חשכ"ל, אשר מועד פירעונם יחול בתוך שלושה חודשים או שניתן לפרעם בתוך שלושה חודשים;
(4) איגרות חוב בלתי סחירות והלוואות בדירוג השקעה אשר מועד פירעונן יחול בתוך שלושה חודשים או שניתן לפרען בתוך שלושה חודשים, ואולם לגבי איגרת חוב או הלוואה שהאמור חל לגבי חלקן בלבד, ייחשב רק אותו החלק כנכס נזיל;
(5) נייר ערך מסחרי בדירוג A -3 ומעלה או נייר ערך מסחרי שמנפיק נייר הערך דורג בדירוג השקעה, ואשר מועד פירעונם יחול בתוך שלושה חודשים או שניתן לפרעם בתוך שלושה חודשים;
(6) יחידות בקרן ותעודות סל שניתנות לפירעון בכל עת וכן יחידות בקרן שניתן להודיע על פירעונן בכל עת ושהתשלום בעדן מתקבל, לכל המאוחר, בתוך שלושה חודשים ממועד ההודעה;
(7) מניות הכלולות במדד תל אביב 25;
(8) מניות הכלולות במדדי מניות בעלות שווי שוק הגבוה ביותר, הרשומות למסחר בבורסת חוץ או בשוק מוסדר בכל מדינת חוץ מאושרת, ובלבד שוועדת ההשקעות של המשקיע המוסדי אישרה מראש את המדד ואת מידת הנזילות שלו ורשאית היא לאשר באותה בורסת חוץ או באותו שוק מוסדר כמה מדדי מניות בעלות שווי שוק הגבוה ביותר;
(9) איגרות חוב בדירוג השקעה הרשומות למסחר בבורסה, בבורסת חוץ או בשוק מוסדר;
(10) אופציית רכש 001;
(11) עסקת מכר חוזר בניירות ערך שמועד תום התקופה שנקבעה בה יחול בתוך שלושה חודשים;
"נציג חיצוני" - (נמחקה);
"סכום התחייבות" - (נמחקה);
"פיקדון" - סכום כסף המופקד אצל חבר בורסה, בנק, מבטח או מבטח משנה;
"פיקדון חשכ"ל" - פיקדון מיוחד של כספים אצל החשב הכללי במשרד האוצר שהופקדו לפי הוראותיו;
"צדדים קשורים" - כל אחד מאלה:
(1) לעניין פרק ג'-
(א) צדדים שאחד מהם -
(1) מחזיק ב–20 אחוזים או יותר מסוג מסוים של אמצעי שליטה באחר, למעט החזקת אמצעי שליטה על ידי משקיע מוסדי בתאגיד אחר לפי הוראות תקנה 12;
(2) רשאי למנות, במישרין או בעקיפין, את המנהל הכללי של האחר;
(3) מכהן כדירקטור או כמנהל כללי באחר, למעט מי שמונה מכוח האחזקות של המשקיע מוסדי באחר;
(ב) צדדים כאמור בפסקת משנה (א) ותאגיד נוסף שאחד מהם מחזיק ב–20 אחוזים או יותר מסוג מסוים של אמצעי השליטה בו;
(ג) גופים מוסדיים המהווים קבוצת משקיעים;
(ד) אדם המנהל את השקעות המשקיע המוסדי בניהול חיצוני, ביחס לכספים שהוא מנהל בעבור המשקיע המוסדי (להלן - מנהל השקעות);
(ה) אדם השולט או מחזיק בעשרים אחוזים או יותר מסוג מסוים של אמצעי שליטה במנהל השקעות;
(ו) מי שנשלט בידי אחד מן המנויים בפסקאות משנה (ד) או (ה);
(2) (נמחקה);
"קבוצת משקיעים" - גופים מוסדיים ולעניין חברה מנהלת לרבות קופות הגמל שבניהולה, הנשלטים או המנוהלים בידי אותו אדם או שהשקעותיהם מנוהלות בידי אותו אדם ואם השקעותיהם מנוהלות כאמור - לגבי אותן השקעות בלבד, הכל בין במישרין ובין בעקיפין, אלא אם כן הוכח להנחת דעתו של הממונה כי קיימות לגביהם מערכות ניהול נפרדות ובכללן דירקטוריון נפרד, ועדת השקעות נפרדת, יושב ראש דירקטוריון נפרד, מנהל כללי נפרד, מערך עובדים נפרד, מערך ניהול השקעות ובחירת נכסים נפרד ומשרדים נפרדים;
" קבוצת תאגידים" - כל אחד מאלה:
(1) תאגיד יחד עם אדם השולט בו וכל מי שנשלט על ידם; לעניין זה, מדינת ישראל וכל תאגיד שנשלט על ידה ובנק ישראל לא ייכללו בקבוצה;
(2) לווים שמתקיים בהם אחד מאלה:
(א) אחד מהם לפחות ערב לחלק מהותי מחבות הלווה האחר או ערב ערבות בלתי מוגבלת בסכום להבטחת חבות מהותית של הלווה האחר;
(ב) חבות כל אחד מהם למשקיע מוסדי עולה על 4 אחוזים משוויים המשוערך של נכסי המשקיע המוסדי, ולגבי מבטח ביחס להתחייבויות שאינן תלויות תשואה - חבות כל אחד מהם עולה על 5 אחוזים מההון העצמי של המבטח, וקיימת ביניהם תלות מסחרית מהותית שאינה מוגבלת לזמן קצר, לרבות על ידי הבטחת זכויות; הוראה זו אינה חלה על חבות של מבטח או של בנק;
(3) כל מי שהממונה קבע אותו חלק מן הקבוצה, למעט מי שהממונה גרע ממנה;
"קרן השקעה" - (נמחקה);
"קרן חדשה" - קופת גמל משלמת לקצבה שאינה קופת ביטוח, שאושרה לראשונה אחרי יום כ"ט בטבת התשנ"ה (1 בינואר 1995) ושנקבע לגביה כי היא זכאית לרכוש איגרות חוב מסוג "ערד";
"קרן כללית" - (נמחקה);
"שווה מזומנים" - פיקדונות שהופקדו לתקופה שאינה עולה על שלושה חודשים;
" שווי משוערך של נכסים" - שוויים של נכסי המשקיע המוסדי כפי שנקבע בהוראות לפי סעיף 33 לחוק קופות גמל, למעט חובות מעבידים;
"שוק מוסדר" - מערכת שבאמצעותה מתנהל מסחר בניירות ערך בישראל או במדינת חוץ מאושרת על פי כללים שקבע מי שרשאי לקבעם על פי דין במדינה שהוא מתנהל בה; ואולם אם המסחר בניירות ערך מתנהל ביותר ממדינה אחת - על פי כללים שקבע מי שרשאי לקבעם על פי דין באחת מהמדינות שהוא מתנהל בהן;
"שותפות" - שותפות רשומה כמשמעותה בסעיף 66 לפקודת השותפויות [נוסח חדש], התשל"ה-1975, או שותפות רשומה במדינת חוץ מאושרת או תאגיד בעל מאפיינים דומים הרשום במדינת חוץ מאושרת; "תאגיד ביניים" - (נמחקה);
"תקנות הון עצמי" - (נמחקה);
